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2016年9月10日 星期六

006 - 你的錢算得上是《資本》嗎?

筆記:彭勝棫


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前情提要


005 - 為什麼有些人運氣總是那麼好?





   1   


什麼是資本?


  • 資本確實是由錢構成。但僅僅一堆錢放在那裏肯定算不上是資本。
  • 資金(錢) ≠ 資本。
  • 資金要成為資本的三基本要素:
         資金的金額大小。
         資金的使用期限。
         資金背後的智慧。
  • 資金太小(如 100 元),很難算是資本。但僅僅"十億"本身,依然很難直接算作資本。
  • 資金的使用期限:一筆足夠大的資金,能用一天、一個月、一年、十年、永遠的時間,之間威力的差異天壤之別。
  • 資金背後的智慧:同樣的錢,在不同人的手裡,會發揮不一樣的威力。
  • 有個殘酷的事實:大多數人其實不配站在資本之後。
  • 好消息是,雖然不容易,但站在資本背後的實力,確實是可以習得的。習得的方法是從各個維度(金額、時限、智慧)逐步循環突破。

第一個要突破的,並不是"金額"


  • 第一個要突破的,並不是"金額"--這是絕大多數人止步不前的根本陷阱。
  • 投資的重點並不在於盈虧絕對值大小,而是在於盈虧比例大小。請看相對值,而不是看絕對值。就是看資金效率的高低。
情況
本金
相對值(比例)
絕對值
資金效率
A
萬元
盈利 50
5000
B
10 萬元
盈利 15
15000
  • 上面A狀況就比B狀況好,不是看本金大小、盈利金額大小,而是要看資金效率。
  • 本金大小相對來看其實根本不重要,重要的是盈虧比例。

第二個要突破的,也是最重要的"時限"


  • 能不能給自己的投資款(資金)判上個無期徒刑。
  • 這是最重要的突破,說起來容易,做起來難。但說穿了就是觀念的問題而已,觀念轉變了,這個所謂的"突破",就是自然而然,甚至是不做不行的決定。
    不能心平氣和地判上個無期徒刑的"資金",就別稱為(不是)"資本"。
  • 這個時限觀念突破很重要,因為第三個突破與第二個突破是聯合開發的。

第三個要突破的,是"智慧"


  • 投資知識、經驗、智慧,幾乎只能從實戰中獲得--書上寫的、名人講的,都跟你沒有關係。
  • 投資的智慧,跟智商沒有關係,沒有什麼東西可以幫你憑空跨越這段經歷。
  • 股市中 80% 的投資者是虧錢的。最根本原因,其實只有一個:他們其實不配被稱為投資者,他們用來投資的,不是"資本",而是"裝傻充愣的資金"而已。關鍵並不在於金額不足夠大,關鍵在於時限太過於隨意。於是,在最基本的條件未被滿足情況下,即使有短暫的輝煌,最終只不過是海市蜃樓。
  • 最終你會發現,給自己的資金"判個無期徒刑"的人,實際上是已經擁有足夠的智慧,所以他們有資格站在"資本"背後。

為什麼"借錢投資"在大多數情況下勝算渺茫?


  1. 金額甚至算不上太小,但那根本就是負數。
  2. 時限總是不夠長,反正不能判上個無期徒刑。
  3. 連上面兩個都想不到,那腦筋真的一點不配站在資本之後。



   2   


不知道資金與資本的區別,你損失的可能不只是資金



  • 忽略資金背後的時間,有可能病急亂投醫,四處打聽短時間賺大錢的方法。
  • 無視資金背後的智慧,這些資金幫你實現財富自由的機率也不大。
  • 想要實現財富自由,唯一的方法就是學會如何投資,投資的標的,不一定只有理財,還有自我成長,尤其是那些只有學會了才能站在資本背後的"技能"
  • 投資"靠專家"是相對不靠譜的方式之一。投資,尤其是"好的投資",一定是"捨我其誰"的活動。
  • 沒辦法實現"財富自由"的原因,很可能不在"錢"上,而是在一些看似不起眼,但實際上非常重要的地方。
  • 這也是為什麼我們要把注意力放在金錢以外的地方。因為基本概念的偏差如果沒糾正,以後即便真的碰到了"財富自由"的機會,也是把握不住的。



   3   


投資與賭博的區別並不在場所,而在於你


  • 很多人嘴上掛著投資,其實本質上和賭博沒有差異。
  • 有沒有人資金數量不大,使用期限不長,而且背後沒什麼智慧支撐,但依然賺到錢的呢?
  1. 短期來看,答案是"有"。如:中彩券...等。但不要被少數的幸運兒迷惑,就忙著往裡跳。缺少智慧的資金,很可能最終成為別人的資本。
  2. 長期來看, 答案是"沒有"。根據 2015 年的調查研究,數據表明,44%的彩票大獎獲得者在 5 年內破產了,時間拉長,會更多。你可以猜猜這是為什麼?
  • 投資與賭博的區別並不在場所。你在股市裡的行為未必是投資,那些賭場裡的"賭神"也不一定是在賭博。相信我,那些賭場常勝軍依靠的絕對不是運氣。
  • 股市中虧錢的一定是大部分,只不過輸家的聲音你通常聽不到。



   4   


不要相信"機不可失",更別相信"失不再來"


  • 準確來說,這個世界不存在"錯過的機會",這種說法本身就有問題。
  • 如果你沒有準備好,那麼那些所謂的機會並不屬於你。(而你看到抓住機會的人,他們絕大多數都是準備好的,只是你沒看到他們準備過程,誤認他們很幸運。)
  • 如果你準備好了,你會發現原本在別人眼裡稱不上機會的事情,都有可能變成你的機遇。(有時甚至不是你抓住機會,而是機會主動過來找你的。)
  • 實際上追求冒險並不是成功的好方式,獲取財富的訣竅之一就是"不冒險"。
  • 能夠對一部分資金判處無期徒刑,說明你對它有百分之百的控制,這個時候你做的任何決定都取決於你,而不受其他外界因素困擾。這種能力給你帶來的是一份從容(更有耐心)。



延伸閱讀


007-你也許並不了解《落後》